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商业银行金融管理创新课程专题

【课程简介】
 
  随着我国经济发展水平的不断提升,金融业也呈现出百舸争流的竞争态势,各金融机构只有“抢抓机遇,加快发展”,才能不断实现自我提升的目标,才能拓展出广阔的生存空间。与此同时,我们也看到金融在发展中遇到的挑战:
 
  外部挑战:金融品种不断推陈出新,金融手段日新月异,市场竞争日趋激烈;
 
  内部挑战:管理体制和法人治理改革、经营模式的转变、制度执行力、人才队伍建设等问题仍然存在。
 
  作为银行的高管人员,作为众多员工的管理者,他们的人格、才能、管理方略和责任意识,在很大程度上感召着团队的士气,影响着银行业的发展,决定着金融业的兴衰。因此,作为银行的高管人员,必须在复杂多变的金融竞争环境下,加强学习,不断实践,努力将自己锤炼成为一名合格的管理者,发挥领头羊作用,带领着银行业健康发展。
 
【培训对象】
 
  银行高管、金融服务行业相关从业人员。
 
【课程设置】
 
  (课程仅供参考,或根据单位量身定制培训课程方案)
 
         
课程一 宏观经济学基础理论  国民收入核算;
 需求与供给;
 消费与投资;
 索洛增长模型;
 真实经济周期理论;
 通货膨胀和货币政策;
 失业。
次级抵押贷款及债券  次级抵押贷款及债券的定义和特点;
 美国次级抵押贷款及债券的快速发展;
 次级抵押贷款及债券的结构和规模。
次级抵押贷款债券的运作  次级抵押贷款债券运作的基本框架;
 次级抵押贷款债券市场运作结构;
 次级抵押贷款债券运作中的风险。
次贷风波在震荡中扩散  风波从何而来;
 点燃风波的导火索;
 风波的增强和蔓延;
 管理当局的应对措施。
次贷风波中的美国银行业  美国银行业警报频传;
 风波如何波及银行业;
 银行的自救行动;
 次贷风波对美国银行业的影响。
次贷风波启示  金融创新与风险管理;
 预警机制与危机管理;
 国际化经营的机遇与挑战;
 宏观调控与监管责任。
次贷风波引发的经济危机对中国经济的影响  经济危机对中国经济的总体影响;
 经济危机对中国银行业的影响;
 经济危机对中国进出口贸易的影响;
 经济危机对中国对外投资的影响。
银行如何应对金融危机  身处"金融海啸"之中的我国银行业运行平稳;
 传统业务来看与中间业务仍保持了高增长的态势;
 应大力加强银行业金融机构的风险防控工作。
课程二 银行营销环境辨识与金融市场竞争格局  市场营销与银行营销;
 我国银行市场竞争格局。
海外专业化银行的生存之路  信用卡:美国运通和MBNA的轻资产战略;
 抵押贷款:驾驭证券化的双刃剑;
 中小企业融资:Capitalsource的交易分解策略。
专业化基础上的新型全能银行  新型全能银行的诞生;
 花旗集团:套利专业化;
 汇丰银行:套利全球化;
 面对金融创新,全能银行的抗周期定律失效了。
外资银行在华营销策略及其影响  外资银行的进入模式与规模;
 外资银行在中国的战略策略;
 外资银行对中国金融市场的影响。
中资银行:大而全战略下的危机  中资银行:大而全战略下的过度竞争;
 大而全战略的背后:政策推动;
 大而全战略的后果:削足适履的危机;
 中资银行:从战略看前景。
中外银行市场竞争力比较优势  中外银行品牌力评述;
 中外银行产品创新比较;
 中外银行的价格策略比较;
 中外银行渠道建设比较;
 中外银行促销活动比较;
 中外银行业务流程比较;
 中外银行客户关系管理比较。
我国商业银行营销模式与策略选择  营销模式与营销策略;
 我国商业银行营销模式变革的必要性;
 基于整合营销模式的银行营销策略选择;
 业务流程科学化是商业银行营销的必要保障;
 风险控制是商业银行营销的根本保障;
 组织结构的调整与改进。
金融产品创新与中间业务  金融产品与中间业务;
 我国商业银行金融产品创新的动因;
 我国商业银行金融产品创新的现状与问题;
 发展中间业务、提高创新能力的对策探讨。
金融衍生品新特点与国内银行策略  国际金融衍生市场发展的新特点;
 我国发展金融衍生市场的需求、现状及前景分析;
 国内商业银行开展金融衍生交易的具体策略。
金融衍生品新特点与国内银行策略 国际金融衍生市场发展的新特点;
我国发展金融衍生市场的需求、现状及前景分析;
国内商业银行开展金融衍生交易的具体策略。
城商行,适度多元化突围 城市商业银行,快速成长背后的隐忧;
商业银行,业务的规模化门槛;
美国地区银行的阶梯扩张路径;
国内银行的借鉴;
城商行的战略探索。
课程三 商业银行内部控制体系的基本框架 COSO报告框架-《内部控制-整体框架》;
COSO框架的内容;
巴塞尔委员会提议的两个内控文件-《银行组织的内部控制制度框架》与《内控体系的评价框架》;
内部控制框架向《企业全面风险管理(ERM)框架》的过渡;
ERM框架和内部控制框架的比较。
我国商业银行内部控制体系的基本架构 我国商业银行内部控制体系的主要内容和基本框架;
全面风险管理概念与内涵;
我国商业银行内部控制体系的三大目标。
商业银行内部控制体系的五大要素 内部控制环境;
风险识别与评估;
内部控制措施;
信息交流与反馈;
监督评价与纠正。
我国商业银行内部控制体系的整体层面控制
 
内部控制环境;
风险识别与评估;
内部控制措施;
信息交流与反馈;
监督评价与纠正。
我国商业银行内部控制体系的业务层面控制 前台业务条线的内部控制;
中台风险管理的内部控制;
后台综合管理模块的内部控制。
信息技术和管理信息系统控制 控制架构与控制责任;
控制政策;
流程控制。
我国商业银行内部控制体系运行的内部监控 全面的、独立的风险监控体系;
逐步建立垂直独立的审计稽核监督系统;
违规、险情、事故处置和纠正及预防措施;
业务流程控制。
我国商业银行内部控制体系的机制创新 我国商业银行内部控制体系的理念创新;
内部控制体系的组织创新;
内部控制体系的管理信息创新;
内部控制体系的机制创新。
 

【培训师资】
 
  女人该怎样赚钱大学教授,银行领域专家学者等。
 
【培训方法】
 
  课堂讲授、现场体验与学习参观、交流互动、专家点评相结合。
 
【培训费用】
 
  根据培训人数及具体培训方案而定。
 


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